Hoe voorkom je witwassen?
De Wwft verplicht u om risicogebaseerd cliëntenonderzoek te doen en ongebruikelijke transacties te melden. Daarnaast hebt u nog andere verplichtingen, zoals de bewaarplicht en de verplichting om risico’s te beheersen.
Hoe herken je witwassen?
Bakken met geld Iemand wil een groot bedrag alleen cash betalen. Een luxe auto bijvoorbeeld. Criminelen proberen zo geld – dat verdiend is in de onderwereld – een legale status te geven. Transacties uitvoeren om de herkomst van illegaal verkregen geld te verbergen, noemen we witwassen.
Welke sectoren witwassen?
Autoverhuur.
Hoe geld wit te wassen?
Er zijn verschillende manieren om geld wit te wassen. Crimineel geld kan bijvoorbeeld een legale schijn krijgen door het te storten op een rekening van een bedrijf in het buitenland, dat het geld vervolgens weer investeert in een ander buitenlands bedrijf in een land waar de controle zwak is.
Hoe herken je fraudeurs?
Fraudeurs zetten vaak bijna identieke websites op met een iets afwijkende naam ten opzichte van de ‘echte’ website. Gebruik Google streetview om te kijken of het opgegeven adres werkelijk bestaat en of het authentiek is.
Hoeveel geld wordt er witgewassen?
Jaarlijks wordt naar schatting circa €13 miljard aan crimineel geld witgewassen in Nederland. Witwassen vormt daarmee volgens de RIEC’s en het LIEC een ernstige bedreiging voor de economie en samenleving en tast de integriteit van de financiële sector aan.
Hoe wordt witgewassen?
De eerste stap is ‘plaatsing’: het geld op een rekening zien te krijgen. Daarna komt de versluieringsfase: je stuurt het geld heen en weer tot niemand meer precies begrijpt waar het vandaan komt. En tot slot moet je ervoor zorgen dat het geld weer op jouw rekening komt te staan, op een manier die compleet legaal lijkt.
Autoverhuur.
Om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan, is er de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Deze criminaliteit verziekt de economie en de samenleving. Bij witwassen worden transacties uitgevoerd om crimineel geld een schijnbaar legale herkomst te geven.
Wat houdt een verscherpt cliëntenonderzoek in?
Een hoog risico betekent een verscherpt cliëntenonderzoek. Dat houdt in dat er meer onderzoek moet worden verricht. Aan de hand van het aanvullende onderzoek kan de instelling een professioneel oordeel vormen over de zakenrelatie en vaststellen of het risico acceptabel is.
Wat is Clientenonderzoek Wwft?
Met het cliëntenonderzoek komt u te weten met wie u zaken doet. De Wwft schrijft voor dat u dit onderzoek moet doen voordat u een in- en/of verkooptransactie of bemiddelingsopdracht uitvoert of voordat u een zakelijke overeenkomst met uw cliënt sluit en diensten levert.
