Waarom Transactiemonitoring?

Waarom toezicht op effectieve transactiemonitoring door instellingen? – Bescherming kernwaarden samenleving (poortwachtersfunctie instellingen; als zij niet melden wie wel?); – Bescherming reputatie instelling; – Voorkomen dat instellingen (en personeel) relaties aangaan met criminelen.

Wat is een banktransactie?

Een banktransactie is een af- of bijschrijving op je bankrekening. Een voorbeeld van een banktransactie is een betaling van een factuur door een klant. Er wordt dan geld bijgeschreven op je bankrekening. Andersom leidt een betaling door jou aan bijvoorbeeld een leverancier tot een afschrijving van je bankrekening.

Wat is transaction monitoring?

Op de afdeling Transaction Monitoring worden zowel zakelijke als particuliere klanten onderzocht. Dit maakt het werk afwisselend. Het ene moment onderzoek je bijvoorbeeld een autohandelaar en het andere moment een private banking klant die actief is in de vastgoedindustrie.

Wat doet Wwft?

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) moet voorkomen dat criminelen via hun rekeningen geld witwassen dat ze met misdaad hebben verdiend. De Wwft geldt voor iedereen die te maken heeft met geldstromen of met de aankoop en verkoop van (dure) goederen.

Wat is Client review?

Het cliëntenonderzoek bestaat onder andere uit het identificeren van de cliënt en het verifiëren dat de opgegeven identiteit overeenkomt met de werkelijke identiteit.

Wat is een zakelijke transactie?

Bij u betalen verschillende klanten kleine bedragen en hebt u waarschijnlijk ook met verschillende crediteurs van doen. Doordat de bank meer ‘werk’ aan u heeft, wordt ook een vergoeding per transactie gevraagd. Hoeveel dit is, verschilt per bank en hangt ook af van uw situatie.

Wat is een CDD analist?

CDD-analist: Customer Due Diligence. Als CDD analist onderzoek je wie een klant is. Het gaat om klanten van (financiële) instellingen en (grote) bedrijven. CDD staat voor Customer Due Diligence, dus het onderzoek naar klanten of cliënten.