Hoe identificeren Wwft?

Banken, verzekeraars, creditcardmaatschappijen en andere partijen moeten volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) de identiteit van hun klanten vaststellen. Volgens de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) mogen zij daarvoor een kopie identiteitsbewijs vragen aan elke klant.

Wat is vereenvoudigd Clientenonderzoek?

Bij het vereenvoudigd cliëntenonderzoek is er sprake van cliënten bij wie een laag risico bestaat op witwassen en financieren van terrorisme. Het betreft een zakelijke relatie of transactie met een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme.

Wat zijn cash intensieve sectoren?

Cash intensieve branches Branches waar veel contant geld wordt gebruikt zijn gevoeliger voor witwassen. In deze branches kan illegaal verkregen geld makkelijk omgezet worden naar legaal geld. Voorbeelden van deze branches zijn taxi en horeca.

Wat is een Clientenonderzoek?

Met het cliëntenonderzoek komt u te weten met wie u zaken doet. De Wwft schrijft voor dat u dit onderzoek moet doen voordat u een in- en/of verkooptransactie of bemiddelingsopdracht uitvoert of voordat u een zakelijke overeenkomst met uw cliënt sluit en diensten levert.

Met welke documenten kan ik me identificeren? Dat mag de financiële instelling zelf bepalen. De meeste banken vragen om een paspoort of identiteitskaart. Banken en andere financiële instellingen zijn ook verplicht (na het identificeren) de identiteit van hun klanten ook te verifiëren.

Waar melden Wwft?

U moet altijd melding doen van een uitgevoerde of voorgenomen ongebruikelijke transactie. U meldt een ongebruikelijke transactie in het meldportaal van de Financial Intelligence Unit – Nederland (FIU-Nederland).

Wie moeten er op grond van de Wwft worden geïdentificeerd en geverifieerd?

2.2 Een ‘gewoon’ cliëntenonderzoek De identiteitsgegevens van de cliënt moeten bekend worden en geverifieerd te worden. De in dit kader relevante gegevens zijn: Bij natuurlijke personen: geslachtsnaam, voornamen, geboortedatum en adresgegevens.

Wie moet en er op grond van de Wwft worden geïdentificeerd en geverifieerd?

Een onderneming moet op grond van artikel 35 Wwft ervoor zorgen dat haar medewerkers en dagelijks beleidsbepalers, voor zover relevant voor de uitoefening van hun taken, bekend zijn met de bepalingen van de Wwft en in staat zijn een ongebruikelijke transactie te herkennen.

Hoe UBO identificeren?

Het identificeren en verifiëren van UBO’s gebeurt in vijf stappen….UBO-verificatieproces

1. Controleer de basisgegevens van de klant.
2. Analyseer de eigendomsstructuur van het bedrijf.
3. Stel vast wie de uiteindelijk belanghebbende is.