Wat is een vereenvoudigd Clientenonderzoek?

Het vereenvoudigd cliëntenonderzoek. Bij het vereenvoudigd cliëntenonderzoek is er sprake van cliënten bij wie een laag risico bestaat op witwassen en financieren van terrorisme. Het betreft een zakelijke relatie of transactie met een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme.

Welke bedrijven vallen onder Wwft?

Aan de hand van het begrip ‘instelling’ wordt in artikel 1 van de Wwft opgesomd welke partijen onder deze wet vallen. Dat zijn onder meer banken, verzekeraars, beleggingsinstellingen, administratiekantoren, accountants, belastingadviseurs, trustkantoren, advocaten en notarissen.

Bij het vereenvoudigd cliëntenonderzoek is er sprake van cliënten (of transacties) met (naar hun aard) een laag risico op witwassen en financieren van terrorisme.

Wat is klantacceptatie?

Wat is klantacceptatie? Klantacceptatie is het proces dat u doorloopt, voorafgaand aan het aangaan van een zakelijke relatie met een klant. Bij de klantacceptatie dient ook rekening te worden gehouden met sanctieregelgeving.

Wat is een essentieel onderdeel bij het toekennen van een risicoclassificatie aan een klant?

Hoe maakt u een risicoclassificatie beleid? Een belangrijk onderdeel van de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft) is het cliëntenonderzoek (CDD). De intensiteit van het cliëntenonderzoek is afhankelijk van het risico dat een zakelijke relatie of transactie met zich meebrengt.

Waarom cliëntenonderzoek Wwft?

Met het cliëntenonderzoek komt u te weten met wie u zaken doet. De Wwft schrijft voor dat u dit onderzoek moet doen voordat u een in- en/of verkooptransactie of bemiddelingsopdracht uitvoert of voordat u een zakelijke overeenkomst met uw cliënt sluit en diensten levert.

Wat is Wwft risico?

De Wwft verplicht u in ieder geval rekening te houden met de risicofactoren bedoeld in de bijlage van de vierde anti-witwasrichtlijn. Deze risicofactoren zijn: cliënt, product-, dienst-, transactie- of leveringskanaal gebonden en geografische risico’s.